Outils Simulation Financière

Les contrats d'assurance-vie, les PERP, les contrats de capitalisation etc... peuvent contenir des fonds en euro et des fonds en actions.

Aujourd'hui, le rendement des fonds en euro est largement inférieur à 2%.

Afin de dynamiser votre épargne dans le temps, je ne peux que vous encourager d'investir sur des fonds en actions.

Néanmoins, le gain étant à la hauteur du risque, j'ai à ma disposition des outils de simulation qui me permettent d'optimiser les différents portefeuilles, en fonction du rendement de chaque fonds, et du risque acceptable par chaque client. 

Spsimu

Répartition & performances des fonds d'un contrat

Comme vous pouvez le voir ci-contre, pour chaque fonds en actions, je peux observer la performance et la volatilité depuis le début de l'année, 12 mois, 3 ans, 5 ans. 

Cet outil remis à jour chaque jour permet d'ajuster au plus juste la répartition de chaque fonds dans le contrat de mes clients. 

Liste fonds1

Comparaison pluri-annuelles

L'analyse peut également se faire à l'aide de graphiques, sur des durées pluri-annuelles. 

Graphe fonds

Performance et Volatilité

L'analyse de la performance en fonction de la volatilité est une donnée importante pour chaque analyse de portefeuille. 

Ce schéma montre clairement le risque et la performance sur les 3 dernières années. 

Note: Les performances passées sont basées sur des chiffres ayant trait aux années écoulées et ne sauraient présager des performances futures.

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Diversification du portefeuille

Une autre donnée importante est la diversification du porfefeuille. En effet, l'adage dit qu'il ne faut pas mettre tous les oeufs dans le même panier, en finance aussi une diversification est gage de sécurité pour l'investisseur. 

 

Indice diversification fonds